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第一條 為規(guī)范黃金市場(chǎng)交易秩序，加強(qiáng)行業(yè)自律，切實(shí)履行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下統(tǒng)稱“三反”）法定義務(wù), 有效防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)制定《上海黃金交易所會(huì)員 反洗錢、反恐怖融資、反逃稅自律指引》（以下簡(jiǎn)稱“自律 指引”）。 

第二條 會(huì)員應(yīng)嚴(yán)格遵守《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》、《中華人民共和國稅收征收管理法》等法律法規(guī)，提高“三反”意識(shí)，切實(shí)履行“三 反”義務(wù)。 

第三條 會(huì)員不得利用上海黃金交易所（以下簡(jiǎn)稱“上金所”）渠道從事洗錢、恐怖融資或逃稅等違法犯罪行為，或?yàn)樯鲜鲞`法犯罪行為提供協(xié)助。 

第四條 會(huì)員應(yīng)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，充分認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)所在領(lǐng)域存在的洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營過程中的現(xiàn)金交易、實(shí)物流向與資金流向。 

第五條 會(huì)員應(yīng)確保自身及代理客戶資金來源和去向的合法性，不得為非法資金提供業(yè)務(wù)服務(wù)，不得為洗錢提供便利。 

第六條 會(huì)員應(yīng)確保向上金所入庫的貴金屬實(shí)物來源合法合規(guī)，提出的貴金屬實(shí)物不得用于犯罪活動(dòng)。 

第七條 會(huì)員應(yīng)根據(jù)真實(shí)經(jīng)營需求購買黃金及其他交易商品，合法取得和使用增值稅專用發(fā)票，嚴(yán)禁套取和虛開增值稅專用發(fā)票。 

第八條 會(huì)員應(yīng)建立包含“三反”措施的內(nèi)控制度，及時(shí)評(píng)估和完善“三反”內(nèi)控體系，以確保其合規(guī)性和有效性。 

第九條 會(huì)員應(yīng)將反洗錢和反恐怖融資工作開展情況納入本單位的稽核審計(jì)、檢查或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍。 

第十條 會(huì)員應(yīng)建立代理業(yè)務(wù)反洗錢管理制度，防范客戶利用會(huì)員或上金所進(jìn)行洗錢和恐怖融資等犯罪活動(dòng)。 

第十一條 會(huì)員應(yīng)建立反洗錢管理架構(gòu)，指定反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)及反洗錢合規(guī)專員。會(huì)員負(fù)責(zé)人對(duì)反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)最終責(zé)任。 

第十二條 會(huì)員應(yīng)為反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)提供必要的資源保障，積極運(yùn)用信息系統(tǒng)提升反洗錢工作有效性。 

第十三條 會(huì)員應(yīng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相適應(yīng)的客戶身份識(shí)別措施。 

第十四條 會(huì)員應(yīng)采取適當(dāng)措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。 

第十五條 客戶申請(qǐng)開立上金所黃金交易賬戶的，會(huì)員應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證明文件的復(fù)印件或影印件以及授權(quán)委托 書原件（如適用）。會(huì)員不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬 戶，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得允許客戶借用他 人賬戶辦理業(yè)務(wù)。 

第十六條 涉及增值稅專用發(fā)票的客戶在開戶申請(qǐng)時(shí)，會(huì)員應(yīng)了解客戶的真實(shí)貿(mào)易背景，有權(quán)要求客戶按照上金所規(guī)定配合提供相關(guān)資料。 

第十七條 對(duì)于客戶委托指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人等代理人員辦理業(yè)務(wù)的，會(huì)員應(yīng)要求代理人員出具授權(quán)委托書，核對(duì)代理人員的有效身份證件，登記代理人員 的姓名或者名稱、聯(lián)系方式，并留存授權(quán)委托書原件及身份 證明文件的復(fù)印件或者影印件。 

第十八條 會(huì)員發(fā)現(xiàn)客戶所提供的身份證明文件或資料涉嫌虛假記載的，應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應(yīng)要求客戶補(bǔ)充提供足以證實(shí)其身份的相關(guān)證明材料；無法 證實(shí)的，應(yīng)拒絕辦理。 

第十九條 會(huì)員應(yīng)確?？蛻舻狞S金交易賬戶、資金賬戶的名稱與身份證明文件所記載的名稱一致。 

第二十條 會(huì)員代理業(yè)務(wù)應(yīng)采取非現(xiàn)金方式。采取銀行轉(zhuǎn)賬方式出入金時(shí)，應(yīng)使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶。 

第二十一條 在與客戶的代理關(guān)系存續(xù)期間，會(huì)員應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。 

第二十二條 會(huì)員應(yīng)關(guān)注聯(lián)合國安理會(huì)決議、國家有權(quán)機(jī)關(guān)公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單等，不得與名單上的任何實(shí)體、組織或者個(gè)人建立業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為其提 供任何形式的服務(wù)。 

第二十三條 會(huì)員發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資 產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交 易報(bào)告。 

第二十四條 可疑交易符合下列情形之一的，會(huì)員在向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)或者國家安全機(jī)關(guān)報(bào) 案： 

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的； 

（二）嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的； 

（三）其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。 

第二十五條 會(huì)員應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限不得少于五年。 

第二十六條 會(huì)員應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。 

第二十七條 會(huì)員應(yīng)積極參加上金所組織的反洗錢培訓(xùn)。會(huì)員有義務(wù)對(duì)客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢宣傳。 

第二十八條 會(huì)員應(yīng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢、恐怖融資和逃稅活動(dòng)。如發(fā)現(xiàn)業(yè)內(nèi)涉嫌犯罪活動(dòng)線索，應(yīng)依法向反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)。 

第二十九條 會(huì)員應(yīng)積極配合中國人民銀行依法進(jìn)行的反洗錢執(zhí)法檢查及調(diào)查，不得拒絕、阻礙反洗錢檢查及調(diào)查，不得謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料。 

第三十條 會(huì)員應(yīng)每年對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作開展合規(guī)自查，并將自查結(jié)果書面報(bào)告上金所。

第三十一條 會(huì)員因違反國家“三反”規(guī)定受到處罰或違反本自律指引的，上金所將從嚴(yán)處理，直至取消會(huì)員資格；如涉及代理客戶，上金所有權(quán)要求會(huì)員與其解除代理關(guān)系。 

第三十二條 本自律指引解釋權(quán)歸上金所。 

第三十三條 本自律指引自發(fā)布之日起生效。